تمت مراجعة مجموعة BCB، وهي معالجة مدفوعات تربط شركات العملات المشفرة بالنظام المصرفي، من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وفقا لما ذكره مصدران مطلعان على الأمر. قامت الهيئة بإصدار إشعار يُعرف باسم s166 لمجموعة BCB في أواخر العام الماضي. وقد انتهى التحقيق بطريقة اعتبرها مصدر مقرب من BCB إيجابية للشركة. وأشارت مصادر إلى أن BCB تجري محادثات بناءة مع الهيئة حول توسيع رخصتها.
تصريحات الرئيس التنفيذي لمجموعة BCB
قال أوليفر تونكين، الرئيس التنفيذي لمجموعة BCB، في تعليقات عبر البريد الإلكتروني: "لقد عملت مجموعة BCB في جميع الأوقات وفقا لنهج يركز على الامتثال في أنشطتها التجارية وتستمر في القيام بذلك". وأضاف: "لدينا حوار مفتوح وشفاف منتظم مع جميع الجهات الرقابية عبر أعمالنا المرخصة ومن منظورنا، نحن في موقف جيد مع جميعهم. يستمر تفاعلنا مع هيئة السلوك المالي في أن يكون إيجابيًا وقد تم منحنا مؤخرًا الضوء الأخضر لتوسيع نطاقنا التنظيمي في المملكة المتحدة إذا رغبنا في القيام بذلك".
أهمية شركات المدفوعات
تُعتبر شركات المدفوعات مثل BCB وسطاء مهمين في نظام الأصول الرقمية، وخاصة بعد انهيار عدد من البنوك المت-friendly للعملات المشفرة في الولايات المتحدة العام الماضي. توفر BCB البنية التحتية المصرفية لبعض أكبر المؤسسات في قطاع الأصول الرقمية، بما في ذلك منصات التداول مثل Bitstamp وCrypto.com وGemini وKraken.
تفاصيل التحقيق
ليس من الواضح نوع الاستفسار الذي واجهته مجموعة BCB. يمكن أن يتم تفعيل مراجعة s166 من قبل هيئة السلوك المالي لأسباب عدة. قد تكون هناك مخاوف بشأن متطلبات التنظيم لشركة معينة، وما إذا كانت تلتزم بقواعد محددة. قد تكون الهيئة قلقة من مسائل سلوك محتملة. قد يكون لدى الهيئة أيضًا مخاوف بشأن عمليات إدارة المخاطر للشركة واستقرارها المالي. إذا اشتبهت الهيئة في وجود سوء استخدام للسوق أو سلوك غير مشروع، يمكنها أيضًا فتح تحقيق.
الوضع العام للتحقيقات
ليست مجموعة BCB حالة فريدة، حيث تصدر هيئة السلوك المالي حوالي 50 من هذه الإشعارات للشركات في المملكة المتحدة كل عام.
تغييرات في إدارة BCB
استقالت ناتاشا باول، المسؤولة السابقة عن الامتثال في مجموعة BCB، مؤخرًا من الشركة، كما أفادت CoinDesk. ستنضم إلى منصة تداول العملات المشفرة Kraken كرئيسة للامتثال في المملكة المتحدة في نوفمبر.
ستحتفظ باول بروابط مع BCB، وستواصل دعم المجموعة كمديرة غير تنفيذية في BCB Payments Ltd.، وهي شركة المدفوعات المرخصة في المملكة المتحدة.
تلقّت معالجة المدفوعات مؤخرا عرض استحواذ من مستثمر غير محدد، كما كشفت CoinDesk الشهر الماضي. وقد بادر المستحوذ المحتمل بعرض الشراء بينما كانت BCB تستكشف جولة تمويل من الفئة B، وفقًا لمصادر مطلعة على الأمر.